序號

需求名稱

需求描述/說明

1

作業(yè)功能

1.1

任務(wù)管理功能

★1.1.1

待辦任務(wù)

能夠展示用戶各類待辦任務(wù)，點(diǎn)擊可快捷進(jìn)入任務(wù)處理界面。對于即將超時的待辦任務(wù)郵件提醒。

1.1.2

督辦任務(wù)

總公司及 管理人員首頁同時可以展示督辦任務(wù)，點(diǎn)擊可查看督辦任務(wù)詳情。對于即將超時的督辦任務(wù)郵件提醒。

★1.1.3

已辦任務(wù)

能夠展示用戶各類已辦任務(wù)，點(diǎn)擊可快捷進(jìn)入已處理任務(wù)界面。已辦任務(wù)處理時效作為績效考核依據(jù)。

1.1.4

展示形式及功能支持

該模塊下設(shè)待辦任務(wù)、督辦任務(wù)和已辦任務(wù)子項(xiàng)。能夠以高度可視化的方式展示待辦任務(wù)、督辦任務(wù)以及已辦任務(wù)。實(shí)現(xiàn)待辦、督辦任務(wù)超時郵件提醒及待辦、督辦任務(wù)情況報(bào)表可導(dǎo)出。

1.2

資料庫

★1.2.1

內(nèi)控制度庫

可上傳公司反洗錢內(nèi)控制度及相關(guān)部門業(yè)務(wù)流程，進(jìn)行版本管理，支持查詢、下載、刪除等功能。

1.2.2

宣傳培訓(xùn)

可上傳、存檔各級機(jī)構(gòu)開展反洗錢宣傳、培訓(xùn)工作情況，包括培訓(xùn)課件、宣傳資料、開展活動照片等證明資料，并根據(jù)關(guān)鍵條件索引查詢相關(guān)資料和信息。

1.2.3

反洗錢協(xié)查

可根據(jù)公司協(xié)查制度，記錄反洗錢協(xié)查具體工作情況，存儲相關(guān)資料。系統(tǒng)錄入相關(guān)重要信息項(xiàng)，可具備上傳、歸類、特定維度統(tǒng)計(jì)分析、關(guān)鍵字查詢搜索等功能。

1.2.4

法規(guī)及案例知識庫

可提供人行等監(jiān)管機(jī)關(guān)下發(fā)的各類法律法規(guī)、文件通知、復(fù)函、負(fù)面新聞報(bào)道、解讀信息、支持性工具等信息庫，可具備上傳、歸類等功能

1.2.5

監(jiān)管收文

可上傳、存檔各級機(jī)構(gòu)監(jiān)管收文情況，包括銀保監(jiān)會各級監(jiān)管局及人行各分支機(jī)構(gòu)發(fā)文，如監(jiān)管現(xiàn)場檢查、走訪、臨時通知等資料，并根據(jù)關(guān)鍵條件索引查詢相關(guān)資料和信息。

1.3

客戶管理

★1.3.1

客戶信息管理

該模塊以客戶為單位管理客戶，實(shí)現(xiàn)全維度的客戶視圖，客戶視圖包含客戶維度的所有身份及交易信息?？芍С挚蛻舻幕旧矸菪畔?、交易信息、歷史風(fēng)險評級情況、可疑交易、客戶身份識別情況相關(guān)信息的查詢、統(tǒng)計(jì)與導(dǎo)出功能。

1.3.2

展示形式及功能支持

客戶視圖具體內(nèi)容包含客戶基本信息、身份識別軌跡、洗錢風(fēng)險劃分軌跡、保單信息、賠案信息、大額交易數(shù)據(jù)抓取清單、可疑交易數(shù)據(jù)抓取清單、影像系統(tǒng)。可支持客戶信息錄入、修改及修改審核?？蛻粜畔⑴c業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)時對接。實(shí)現(xiàn)客戶信息變更歷史留痕?？蛻糇C件可上傳影像或與業(yè)務(wù)系統(tǒng)影像對接。

1.4

客戶身份識別及身份資料保存

★1.4.1

功能構(gòu)建基礎(chǔ)

該模塊功能在客戶管理基礎(chǔ)上，可匯總整理達(dá)到識別標(biāo)準(zhǔn)客戶。

★1.4.2

子功能

客戶初次識別、持續(xù)識別、重新識別、強(qiáng)化識別、受益所有人識別、客戶盡職調(diào)查、客戶身份證明文件到期提醒、客戶接納政策執(zhí)行。

★1.4.3

客戶信息稽核

根據(jù)客戶信息校驗(yàn)規(guī)則、客戶身份識別標(biāo)準(zhǔn)等規(guī)則，定期或不定期排查存量和新增客戶信息的有效性、完整性、真實(shí)性，并作出整改提醒。能夠?qū)崿F(xiàn)整改任務(wù)下發(fā)及跟蹤功能。

1.4.4

展示形式及功能支持

本模板下設(shè)客戶初次識別、持續(xù)識別、重新識別三個子模塊。在反洗錢系統(tǒng)中對核查結(jié)果處理、操作記錄等情況建立處理工作流程，記錄重要節(jié)點(diǎn)信息等。能夠?qū)崿F(xiàn)整改任務(wù)下發(fā)及跟蹤功能及客戶初次識別、持續(xù)識別和重新識別數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及清單導(dǎo)出功能。身份識別證明材料可上傳影像。

1.5

客戶洗錢風(fēng)險等級劃分及分類管理

1.5.1

評估指標(biāo)體系建設(shè)

根據(jù)客戶特性、客戶行業(yè)和職業(yè)、投保地域、業(yè)務(wù)風(fēng)險、客戶風(fēng)險事件等風(fēng)險子項(xiàng)設(shè)計(jì)客戶洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系，開發(fā)風(fēng)險等級劃分模型或賦值矩陣，可支持招標(biāo)人實(shí)時調(diào)整風(fēng)險子項(xiàng)以及權(quán)重。

★1.5.2

系統(tǒng)初評與人工評級

系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)自動運(yùn)算，并進(jìn)行初步風(fēng)險賦值，系統(tǒng)可將已完成初步風(fēng)險賦值的客戶自動分配給業(yè)務(wù)所在機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員進(jìn)行人工初評與復(fù)評，可支持多維度批量劃分功能。

★1.5.3

動態(tài)調(diào)整

系統(tǒng)支持根據(jù)客戶身份識別、重新識別、持續(xù)識別、異常交易、異常行為等情形對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。

1.5.4

后續(xù)控制措施

在洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分的基礎(chǔ)上，系統(tǒng)支持對風(fēng)險較高的客戶采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查和風(fēng)險控制措施，控制措施指令及任務(wù)完成情況由反洗錢系統(tǒng)控制。

★1.5.5

定期重審

對于已確立過風(fēng)險等級的客戶，可根據(jù)其風(fēng)險等級規(guī)劃相應(yīng)的重審期限，系統(tǒng)自動分配給業(yè)務(wù)所在機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員按照規(guī)定時限進(jìn)行人工調(diào)整與重審。

1.5.6

展示形式及功能支持

本模塊下設(shè)客戶風(fēng)險規(guī)則、客戶風(fēng)險等級清單、客戶風(fēng)險等級調(diào)整、客戶機(jī)構(gòu)審核、客戶總部審核、客戶風(fēng)險等級調(diào)整記錄清單子模塊。能夠?qū)崿F(xiàn)整改任務(wù)下發(fā)及跟蹤功能。實(shí)現(xiàn)調(diào)整記錄及風(fēng)險等級劃分、初評、復(fù)評歷史留痕及清單導(dǎo)出功能。實(shí)現(xiàn)風(fēng)險等級劃分結(jié)果與業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接。實(shí)現(xiàn)各風(fēng)險等級之間人工調(diào)整、數(shù)量統(tǒng)計(jì)、任務(wù)提醒。

1.6

可疑交易管理

1.6.1

監(jiān)測模型

根據(jù)招標(biāo)人的業(yè)務(wù)實(shí)際設(shè)計(jì)開發(fā)可疑交易監(jiān)測模型，模型具有高度擴(kuò)展性，可支持招標(biāo)人實(shí)時調(diào)整。

★1.6.2

系統(tǒng)預(yù)警與人工審核

依據(jù)監(jiān)測模型對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行跑批，對符合監(jiān)測特征的業(yè)務(wù)進(jìn)行預(yù)警，并觸發(fā)人工分析與審核流程，經(jīng)多級人工分析與審核后，針對無法排除可疑交易嫌疑的交易進(jìn)行報(bào)文上報(bào)，針對可排除洗錢嫌疑的交易以及排除可疑嫌疑的分析過程進(jìn)行留檔。

★1.6.3

報(bào)文管理

按照人民銀行關(guān)于可疑交易的接口規(guī)范要求生成可疑交易報(bào)文，支持人工錄入可疑交易數(shù)據(jù)，支持報(bào)文的增、改、刪、補(bǔ)以及下載功能。

★1.6.4

回執(zhí)管理

可疑交易報(bào)告回執(zhí)分析、提示與管理。

1.6.5

展示形式及功能支持

該模塊下設(shè)可疑交易新增、修改、處理、審核、可疑交易查詢、可疑交易注銷清單和可疑交易成功上報(bào)清單子項(xiàng)。能夠?qū)崿F(xiàn)可疑交易任務(wù)處理過程跟蹤、系統(tǒng)留痕功能及數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及清單導(dǎo)出。上報(bào)、排除可疑交易分析過程可上傳影像，任務(wù)處理完成后影像可查詢、導(dǎo)出。能夠?qū)崿F(xiàn)同一客戶、同一交易日期、同一可疑特征、同一產(chǎn)品項(xiàng)下所有可疑交易，批量注銷、審核及上報(bào)。

1.7

大額交易管理

1.7.1

監(jiān)測模型

根據(jù)招標(biāo)人的業(yè)務(wù)實(shí)際設(shè)計(jì)開發(fā)大額交易監(jiān)測模型，可支持招標(biāo)人實(shí)時調(diào)整。

★1.7.2

系統(tǒng)預(yù)警與人工審核

依據(jù)監(jiān)測模型對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行跑批，根據(jù)預(yù)設(shè)的大額交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)對交易進(jìn)行監(jiān)測與預(yù)警，并觸發(fā)人工分析與審核流程，經(jīng)多級人工分析與審核后，確為大額交易的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)文上報(bào)，確定不是大額交易的，應(yīng)當(dāng)將分析過程進(jìn)行留檔。

★1.7.3

報(bào)文管理

按照人民銀行關(guān)于大額交易的接口規(guī)范要求生成大額交易報(bào)文，支持人工錄入大額交易數(shù)據(jù)，支持報(bào)文的增、改、刪、補(bǔ)以及下載功能。

★1.7.4

回執(zhí)管理

大額交易報(bào)告回執(zhí)分析、提示與管理。

1.7.5

展示形式及功能支持

該模塊下設(shè)大額交易新增、刪除、修改、處理、審核、大額交易查詢、大額交易注銷清單和可疑交易成功上報(bào)清單子項(xiàng)。能夠?qū)崿F(xiàn)大額交易任務(wù)處理過程跟蹤、系統(tǒng)留痕功能及數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及清單導(dǎo)出。能夠?qū)崿F(xiàn)同一客戶、同一交易日期、同一大額交易特征的所有大額交易，集中在同一日期同一大額交易特征下批量報(bào)送。

1.8

內(nèi)部洗錢風(fēng)險評估

1.8.1

評估指標(biāo)體系建設(shè)

根據(jù)招標(biāo)人保險產(chǎn)品、業(yè)務(wù)及服務(wù)特性、技術(shù)手段等風(fēng)險子項(xiàng)設(shè)計(jì)內(nèi)部洗錢風(fēng)險評估的定量與定性評估指標(biāo)，可支持招標(biāo)人實(shí)時調(diào)整風(fēng)險子項(xiàng)以及權(quán)重。

★1.8.2

風(fēng)險評估

可支持對接產(chǎn)品管理系統(tǒng)，也可支持手工錄入產(chǎn)品名稱、類型、定性指標(biāo)等，當(dāng)招標(biāo)人報(bào)備新保險產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)或公司治理結(jié)構(gòu)、技術(shù)手段的調(diào)整對內(nèi)部洗錢風(fēng)險狀況可能發(fā)生影響的，可通過系統(tǒng)進(jìn)行內(nèi)部洗錢風(fēng)險評估。

1.8.3

后續(xù)控制措施

在內(nèi)部洗錢風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，系統(tǒng)支持對風(fēng)險較高的產(chǎn)品或業(yè)務(wù)采取控制措施，或下達(dá)控制措施指令。

★1.8.4

定期評估

間隔一般不超過三年，系統(tǒng)應(yīng)支持定期評估規(guī)劃。

1.8.5

展示形式及功能支持

本模塊下設(shè)內(nèi)部洗錢風(fēng)險規(guī)則、產(chǎn)品風(fēng)險等級清單、產(chǎn)品風(fēng)險等級調(diào)整、產(chǎn)品風(fēng)險等級審核、產(chǎn)品風(fēng)險等級調(diào)整記錄清單子模塊。實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品風(fēng)險等級調(diào)整記錄及風(fēng)險等級劃分、初評、復(fù)評歷史留痕及清單導(dǎo)出功能。

1.9

監(jiān)控名單管理

★1.9.1

黑名單及高風(fēng)險名單

系統(tǒng)支持反洗錢黑名單、高風(fēng)險名單篩查功能，系統(tǒng)支持命中黑名單業(yè)務(wù)實(shí)時掛起以及審核功能。

★1.9.2

名單回溯

支持黑名單回溯，及相關(guān)處理流程。

1.9.3

白名單

支持白名單篩查及分類管理功能。

1.9.4

展示形式及功能支持

本模塊下設(shè)黑、白名單人員及組織、黑、白名單國家或地區(qū)、失效名單子模塊。實(shí)現(xiàn)黑、白名單模糊查詢、導(dǎo)入、導(dǎo)出、審核和審批功能。

1.10

洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估

1.10.1

評估項(xiàng)梳理

根據(jù)最新反洗錢監(jiān)管規(guī)定梳理定性及定量評估指標(biāo)，確定評估流程與方法，嵌入系統(tǒng)。根據(jù)固有風(fēng)險指標(biāo)、控制措施有效性指標(biāo)開發(fā)自評估模型或賦值矩陣，可支持招標(biāo)人實(shí)時調(diào)整評估指標(biāo)以及權(quán)重。

★1.10.2

自評估定量數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、查詢與導(dǎo)出

系統(tǒng)支持《固有風(fēng)險評估表》《控制措施有效性評估表》《剩余風(fēng)險評估表》以及招標(biāo)人自定義的自評估數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、查詢和導(dǎo)出。

★1.10.3

自評估定性數(shù)據(jù)手工維護(hù)

系統(tǒng)支持手工錄入《固有風(fēng)險評估表》《控制措施有效性評估表》《剩余風(fēng)險評估表》以及招標(biāo)人自定義的自評估定性指標(biāo)數(shù)據(jù)。

1.10.4

展示形式及功能支持

系統(tǒng)支持手工維護(hù)數(shù)據(jù)，能夠?qū)崿F(xiàn)按機(jī)構(gòu)與時間維度統(tǒng)計(jì)、提取、導(dǎo)出、審批功能。支持整改及上傳證明材料功能。

1.11

執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)管理

★1.11.1

執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取與校驗(yàn)

根據(jù)《保險機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù)接口規(guī)范》要求，提供16張表的文本格式或MYSQL等數(shù)據(jù)庫文件格式。

1.11.2

展示形式及功能支持

系統(tǒng)支持執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)的提取、校驗(yàn)。能夠?qū)崿F(xiàn)按機(jī)構(gòu)與時間維度統(tǒng)計(jì)、提取、導(dǎo)出、審批及關(guān)鍵信息加密功能。

1.12

報(bào)表管理

★1.12.1

報(bào)表數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)與導(dǎo)出

系統(tǒng)支持按機(jī)構(gòu)與時間維度統(tǒng)計(jì)、提取和導(dǎo)出反洗錢年度報(bào)表及各類報(bào)表數(shù)據(jù)。

1.12.2

展示形式及功能支持

系統(tǒng)支持手工維護(hù)數(shù)據(jù)，系統(tǒng)自動統(tǒng)計(jì)匯總。支持機(jī)構(gòu)各類報(bào)表個性化設(shè)置。

2

模型管理

★2.1.1

建模

針對可疑交易、客戶風(fēng)險等級劃分、產(chǎn)品/業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險評估等項(xiàng)目建立參數(shù)、技術(shù)指標(biāo)、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)并加工形成各類監(jiān)測模型。

2.1.2

模型驗(yàn)證與優(yōu)化

模型經(jīng)投產(chǎn)與驗(yàn)證，需匹配招標(biāo)人業(yè)務(wù)實(shí)際。

3

系統(tǒng)設(shè)置

★3.1.1

機(jī)構(gòu)管理

系統(tǒng)支持對招標(biāo)人系統(tǒng)內(nèi)的機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行維護(hù)，可對機(jī)構(gòu)進(jìn)行查找、新增、修改、刪除、操作。

與核心系統(tǒng)機(jī)構(gòu)管理模塊對接，可同步機(jī)構(gòu)代碼等配置。

★3.1.2

用戶管理

支持包括對系統(tǒng)用戶的查詢、新增、修改、刪除、重置密碼功能；

支持對用戶的停用和鎖定功能；

支持以時間為維度導(dǎo)出用戶清單以及變動情況等。

作業(yè)功能各模塊均實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)類型區(qū)分產(chǎn)品線，方便不同條線人員處理，權(quán)責(zé)劃分清晰。各級機(jī)構(gòu)分級管理。

★3.1.3

菜單管理

樹形結(jié)構(gòu)顯示所有系統(tǒng)功能菜單，可手動維護(hù)菜單層級、菜單名稱、頁面配置、顯示順序。

★3.1.4

日志管理

以列表形式顯示所有功能的監(jiān)控日志，可根據(jù)查詢條件檢索要查看的日志。

顯示信息：監(jiān)控項(xiàng)、操作人、開始時間、結(jié)束時間、處理時長、日志條數(shù)、最后目標(biāo)表插入數(shù)據(jù)條數(shù)、是否正常

4

數(shù)倉管理

★4.1.1

建倉

可配合招標(biāo)人建立反洗錢工作所需數(shù)據(jù)的數(shù)倉，并預(yù)留接口，以供招標(biāo)人根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要擴(kuò)展其他可接入數(shù)據(jù)。

4.1.2

數(shù)據(jù)遷移

老系統(tǒng)中的存量數(shù)據(jù)，完整遷移至新系統(tǒng)中，以備監(jiān)管檢查。）

應(yīng)用場景

操作說明

響應(yīng)時間

數(shù)據(jù)時效

業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)展示的數(shù)據(jù)延遲

10秒

頁面響應(yīng)

展示頁面的刷新時間

30秒